LONDRES (Reuters) – Os bancos norte-americanos podem perder até 35 milénio milhões de dólares em receitas até 2025, de concórdia com novas propostas de capital que podem “nivelar o campo de jogo” para as instituições financeiras europeias, segundo um estudo divulgado nesta quinta-feira.
Os padrões de Basileia conhecidos uma vez que “Término de jogo de Basileia III”, a tempo final das regulamentações bancárias de capital internacional que se seguiram à crise financeira global, poderão afectar os bancos da UE de forma desproporcional, segundo Oliver Wyman.
Cada país decide uma vez que utilizar as regras da Basileia acordadas globalmente, o que leva a algumas diferenças na prática, e as regras actuais propostas para os EUA são mais punitivas do que as propostas europeias na forma uma vez que o capital de risco de mercado, de crédito e operacional é calculado, accrescentou.
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Os bancos europeus podem lucrar murado de metade da receita perdida por seus pares dos EUA a partir do próximo ano, com empresas financeiras não bancárias, uma vez que fundos de crédito privado e provedores de créditos não bancários, ganhando o restante, diz o estudo, acrescentando que a A receita bancária europeia no atacado totalizou 195 bilhões de dólares em 2023.
O Federalista Reserve está considerando possíveis ajustes nas regras, que deverão ser introduzidos em meados de 2025, depois que os bancos dos EUA alertaram que eles podem forçar um encolhimento do crédito.
Embora Oliver Wyman esperasse alterações na própria proposta dos regulamentos, o consultor disse que o Conciliação Basileia III “pode ser fechado em grande secção no retorno entre os bancos da UE e da Europa, nivelando o campo de jogo para os europeus”.
“Isto representa uma mudança de direção interessante e uma oportunidade para os bancos europeus”, afirma o sócio consultor Ronan O’Kelly à Reuters.
Os bancos europeus perderam participação de mercado para os bancos mais lucrativos dos EUA desde a crise financeira de 2008-09, com as tabelas de recomendação dos bancos de investimento pelos gigantes de Wall Street.
Instituições europeias uma vez que Deutsche Bank, HSBC, Barclays, BNP Paribas, Société Générale e UBS reduzirão a sua diligência no mercado de capitais em 35% em 2022, face aos 41% registados em 2012, face aos bancos norte-americanos JP Morgan, Citi, Goldman Sachs e Bank of America, de concórdia com Oliver Wyman.
No entanto, a participação dos europeus pode aumentar 10 pontos percentuais depois a adoção das regras de Basileia III, segundo a empresa.
O Morgan Stanley, que contribuiu para a pesquisa, foi excluído dos números.
As regras de Basileia III acordadas incluem requisitos mais rígidos de capital, alavancagem e liquidez para os grandes bancos e têm uma vez que objetivo aumentar a firmeza financeira.
As regras atuais dos EUA provavelmente resultarão em um aumento de 35% nos chamados ativos ponderados pelo risco (RWA) para os norte-americanos em nível global e para as subsidiárias nos EUA dos bancos internacionais, em conferência com 15% para os bancos europeus , disse de Oliver Wyman.
Os ativos ponderados pelo risco medem a quantidade de capital que os bancos precisam manter contra os riscos que assumem nos préjtos.
