Você deseja investir nos EUA, mas ainda não se sente pronto para furar uma conta global? Pois saiba que é verosímil alocar recursos em produtos do exterior por meio da bolsa brasileira. Isso mesmo, sem trespassar da B3, você consegue investir, por exemplo, nas big techs Google, Amazon e Apple, entre outras. A seguir, a gente te mostra os caminhos.
Quanto é preciso para investir nos EUA?
Primeiramente, para investir nos EUA via bolsa brasileira, você precisa racontar com uma conta oportunidade em uma corretora de valores credenicada junto à B3.
Não existe um mínimo para alocar recursos em empresas envolvidas no exterior. Entretanto, de conciliação com a B3, o ideal é confrontar com os Minutos. Isso porque se trata de uma emprego em renda variável.
Vale observar que, em universal, quem se interessa por ativos internacionais costuma ter um perfil mais arrojado. Ou seja, estamos falando de quem está disponível para percorrer mais riscos em procura de maior lucratividade.
Aliás, caso você queira investir nos EUA, obteve bons lucros, recomenda-se que você estude a volatilidade da cotação de companhias estrangeiras, além de considerar o risco cambial. Isso é importante mesmo que as negociações sejam feitas por meio do Bolsa Brasileira e em moeda pátrio.
Segundo a B3, no caso de um ativo cotado em dólar, por exemplo, se o real se desvalorizar, será necessária uma quantidade maior da moeda brasileira para adquiri-lo no preço internacional. Em um cenário oposto, ou seja, de uma subida do real, você também poderia ter preconceitos caso decidisse vender o título estrangeiro. Isso porque receberia menos reais do que a previsão sem a variação da mudança.
Quais são as principais opções para investir nos EUA via B3?
Existem duas formas principais de investir em empresas internacionais da B3: por meio de ETFs e BDRs.
ETFs de índices internacionais
Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de índices de mercado cujas cotas são negociadas em bolsa. Eles podem replicar a carteira de diferentes indicadores da bolsa de valores, enviando um bom ritmo do pessoal desses mercados no Brasil e no mundo fora.
Quem deseja manar porquê oportunidades no pregão norte-americano, por exemplo, pode comprar um ETF do índice S&P 500 por meio de uma corretora. O S&P 500 é um índice constituído por quinhentos ativos cotados nas duas principais bolsas dos EUA, a NYSE da NASDAQ.
No Brasil, destacam-se três ETFs que seguem o S&P 500: IVVB11, SPXI11 e BIVB39.
Dessa forma, os investidores em ETFs da S&P acompanham, sem trespassar do envolvente de negociação da B3, o desempenho das maiores empresas internacionais.
Além da vantagem de chegada ao mercado extrínseco, esse ETF permite um portfólio baste diversificado e com garantia garantida. Enfim, o volume de negociações na bolsa brasileira costuma seguir a oferta de demanda do índice original.
Volta ao mundo em um ETF
Outro exemplo de índice, com menos liquidez, mas que abrange ações de empresas de países asiáticos, é o MSCI ACWI, de quem ETF você também compra e vende na B3, por meio do código ACWI11.
Trata-se do principal índice de ação global da MSCI, grupo privado que constrói índices de mercados específicos para investidores que desejam seguir o desempenho de determinadas regiões, setores e outros transferências menos populares.
Seu objetivo é monitorar o desempenho de 23 países desenvolvidos, incluindo o Japão, e de 27 mercados emergentes. Cobrindo mais de 3 milhões de empresas em 11 setores, é, portanto, o índice MSCI mais abrangente à graduação global.
Sustentabilidade
Já para quem deseja conciliar sustentabilidade com ativos no exterior, há a opção do ETF ESGE11. Oriente fundo de índice segue o MSCI Emerging Markets Extended ESG Focus Índice (ESG-E) e conta com mais de 300 ativos e exposição em países emergentes, porquê Argentina, Brasil, Chile, China, África do Sul e Emirados Árabes, entre outros.
Ele foi projetado para maximizar a exposição a fatores positivos ambientais, sociais e de governança (ASG). Nesse sentido, seleciona companhias por meio de um processo de otimização que visa maximizar a exposição aos fatores ESG.
O índice é diversificado em setores e tem porquê intuito empresas com classificação ESG elevada em cada setor. Assim, tabaco, armas não convencionais, armas de queimação civis, carvão térmico e areias betuminosas não são setores elegíveis para esse índice.
Vale lembrar que o primeiro ETF brasílio completa 20 anos em 2024.
BDRs
Outro viela para quem deseja acessar os mercados internacionais por meio da B3 são os BDRs. Os Brazilian Depositary Receipts são certificados de compra de valores mobiliários que, embora emitidos no Brasil, representam ativos negociados em mercados externos. Neste sentido, os BDR são uma selecção para variar os investimentos na UE.
Desde 2020, a Percentagem de Valores Mobiliários permite a negociação desse papel por pessoas físicas comuns. Anteriormente, unicamente investimentos investidos, isto é, os que mantinham um capital mínimo de R$ 1 milhão para realarizadores investimentos, eleman essa oportunidade.
Com a liberação, os recibos de companhias específicas no exterior caíram no palato dos pequenos investimentos. Hoje, a lista de BDRs já passa de 900 ativos disponíveis.
Se seu objetivo é investir em uma única empresa, portanto saiba que as corretoras brasileiras estão aptas a oferecer BDRs de companhias porquê Apple, Amazon, Netflix ou Chubb, a novidade queridinha de Warren Buffett.
BDR de ETF
Por termo, existe ainda a possibilidade de comprar os BDRs chamodas de ETF. Dessa forma, você investe indiretamente nas ações que compõem o índice do ETF internacional almejado.
O funcionamento de um BDR de ETF é bastante semelhante ao de um BDR de ação. Por meio da sua corretora, você adquire um certificado de compra de um ETF que é negociado lá fora e não está disponível na B3.
Resumindo, não existe nenhum fundo de índice que você goste no portfólio de produtos do mercado brasílio, você pode comprar esse ativo por meio de um certificado que garante que você tem uma parcela ou todo ele.
Qual a diferença entre BDR de ação e BDR de ETF?
Quando alguém compra um BDR de uma ação, ela fica exposta somente a esse papel específico. No caso de um BDR de ETF, o investimento estará relacionado ao comportamento de todas as ações que compõem aquele índice de mercado.
O processo de negociação de BDRs de ETFs na B3 é semelhante ao processo de investimento em qualquer outra atividade: basta digitalizar o código e autorizar a operação.
Mas por que eu optaria por um ETF de BDR? Imagine que você deseja alocar segmento do seu portfólio no Japão, por exemplo. Para atingir oriente objetivo, você pode comprar o iShares MSCI Japan (código BEWJ39).
Oriente fundo está vinculado à variação do índice MSCI Japan, que tem porquê objetivo medir o desempenho de grandes empresas e a capitalização da mídia no mercado nipónico. Possui empresas porquê Toyota, Sony, Mitsubishi e Nintendo.
Mas, por fim, investir em ETF ou BDR? Qual a melhor opção para variar seus investimentos? Saiba mais cá.
